Еврокомиссия вводит регулятивные требования KYC & AML для владельцев крипто кошельков
Проверка клиентов для виртуальных валют
Новые меры также учитывают риски, связанные с предоплаченными картами и виртуальными валютами. В попытке покончить с анонимностью, связанной с виртуальными валютами, платформы обмена виртуальной валюты и провайдеры кошельков-депозитариев, как и банки, должны будут применять контроль KYC & AML, включая требования к проверке клиентов.
Эти платформы и провайдеры также должны быть зарегистрированы, как и криптообменники.
Уменьшение нижний порога по предоплаченным банковским картам
Другие меры, согласованные в рамках обновления, включают:
- снижение порога для идентификации держателей предоплаченных карт с 250 евро до 150 евро;
- ужесточение критериев оценки того, создают ли страны, не входящие в ЕС, повышенный риск отмывания денег и более тщательное изучение сделок с участием граждан рискованных стран (включая возможность санкций);
- защита осведомителей, сообщающих об отмывании денег (включая право на анонимность);
- расширение Директивы, чтобы охватить все формы налоговых консультационных услуг, позволяя агентов, арт-дилеров, а также поставщиков электронных кошельков и поставщиков услуг по обмену виртуальной валюты.