(no subject)
Главные предпосылки:
- Всегда должны быть деньги «на чёрный день»
- Всегда должны быть деньги «про запас»
- Всегда должны быть оборотные средства
Исходя из этого, формируем три корзины (рассматриваю только ОМС, хотя подходит и для других инструментов). В среднем каждая из них составляет 1/3 от средств, выделенных на инвестирование.
1. Рублёвый буфер - от 15% («на чёрный день») до 50% («на чёрный день» + оборотные средства)
2. Долларовый кэш - от 15% («про запас») до 50% («про запас» + оборотные средства)
3. ОМС - от 1% (если не хотите полностью закрывать счета) до 70%
Рублёвый буфер постоянно пополняется за счёт зарплаты и прочих доходов. Также в него поступают средства от продажи ОМС или валюты. И тратятся средства на покупку ОМС или валюты. Важно соблюдать баланс.
Скажем, сейчас рубль дорогой, и вы считаете, что металлы также дороги. Тогда есть смысл купить дешёвый доллар. Если вы считаете, что металлы дёшевы, тогда покупаете металлы.
В любом случае потом надо будет восстановить баланс либо за счёт поступления в рублёвый буфер внешних средств, либо за счёт продажи дорогого доллара.
Также, когда в рублёвый буфер поступает крупная сумма, и баланс нарушается, надо искать возможности для его восстановления. Когда металлы дороги, можно перераспределять деньги между долларами и рублями.
В чём преимущества данной системы.
Допустим, мы имеем следующий расклад: у вас есть крупная сумма в рублях, но металл дорогой. При этом рубль также дорогой, а доллар, естественно, дешёвый. В "классическом" варианте вы ждёте, пока упадёт металл, чтобы его купить.
Но, зачастую, металл падает на фоне роста доллара и, соответственно, падения рубля. Вы покупаете меньше металла и теряете деньги. В таком "двумерном" варианте нет гибкости.
Гибкость появляется, когда мы вводим третий компонент - доллар, и мир сразу становится трёхмерным.
Итак, расклад тот-же: у вас есть крупная сумма в рублях, но металл дорогой. При этом рубль также дорогой, а доллар, естественно, дешёвый. Делим нашу сумму пополам, одну половину оставляем в рублях (рублёвый буфер), на вторую покупаем дешёвые доллары (долларовый кэш).
Дальше возможны разные расклады. Наиболее вероятный - металл падает с ростом доллара и падением рубля. Тогда вы меняете доллары на рубли и покупаете металл. Ещё лучше, если вы отслеживаете курсы валют так же, как и курсы металлов, и проведёте этот обмен на верхах по доллару. Тогда вы не только не потеряете, как в "классическом" варианте, но ещё и заработаете на курсовой разнице.
Если металл упадёт, но доллар не вырастет, вы не трогаете долларовый кэш, а закупаете металл из средств рублёвого буфера.
Пусть вы купили меньше металла, зато ничего не потеряли. Т.о. вы хеджируете курсовые риски, - и это ещё одно преимущество данной системы, наряду с гибкостью и возможностью получать дополнительный доход от курсовой разницы.
Однако для каждой покупки установил правила (каждая покупка учитывается отдельно):
- покупать одномоментно не более чем на 1/3 от суммы, которую я готов потратить на данный актив;
- если растущий тренд продолжается - покупаю ещё на 1/3 и т.д.
- если есть признаки продолжения сильного растущего тренда - выделяю дополнительные средства.
Если возникает вероятность коррекции по тем или иным причинам, продаю всё, что превысило доходность 20% - лучше синица в руках. Если предвидится обвал, - продаю всё, что в плюсе, а в редких случаях - и в минусе.
Т.к. обычно доллар начинает расти, когда металлы падают, на эти рубли либо покупаю баксы, либо оставляю в рублях. Но всегда стараюсь выравнивать баланс между корзинами.
Взято отсюда.
